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加拿大银行反洗钱努力欠佳 银行不合规率达67%

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发表于 2018-4-8 21:21:22 | 显示全部楼层 |阅读模式
  金融交易和报告分析中心(Fintrac)去年11月发表的报告赞扬加拿大银行业在打击涉及性交易的人口贩卖中表现出色。但是,一份未公布的报告显示,银行在反洗钱方面做得远不够。
  这份保密的年度报告比公布的报告早几周交给了联邦财政部长,该报告是Fintrac在2016-2017年对9家银行的调查结果。
  银行不合规率达67%
  法律要求金融机构在发现交易涉嫌与洗钱或恐怖主义活动融资罪有关时,向Fintrac提交一份可疑交易报告。不过,CBC通过信息获取法案得到的这份内部报告显示,调查发现,9家银行中的6家存在严重问题。
  该报告称,在对银行业进行检查时,发现67%严重不合规,在可疑交易报告、风险评估、政策和程序等方面都发现有问题。
  7家被选中进行检查的赌场,表现比银行还要好,只有29%的不合规率。不过,房地产行业和货币服务行业就比较差,不合规率分别是75%和69%。
  一家银行被罚
  Fintrac的报告没有点特定银行或其他机构的名字,2016年4月宣布一家加拿大银行因违反洗钱规定被罚115万加元时,也没提具体是哪家银行。
  CBC后来报导了犯规的银行是宏利银行(Manulife Bank)。当时的Fintrac主管提供的解释是,他与Manulife达成了一项匿名协议,说服该银行不采取相关的法庭行动,同时,也是在向整个银行界发出强烈的信号,不遵守规则需要承担后果。
  宏利银行是加拿大有史以来第一家被罚款的银行,所罚的款也是有史以来对相关机构的罚款中额度最大的。
  然而,自那以来,Fintrac已经暂停了这种行政惩罚办法,原因是要遵守多项法庭裁决,要使该机构的裁决更加透明。Fintrac表示,他们预计在今年晚些时候发布新的行政惩罚制度,并恢复对违规者施加惩罚。
  45%可疑交易报告来自银行
  Fintrac每年收到的可疑交易报告中,约45%来自加拿大的银行。按Fintrac的说法,每一份报告都“可能提供巨大的情报价值”。在2016-17年度,共收到的可疑交易报告约有12.6万份。
  加拿大银行家协会认为,银行在Fintrac的眼里信誉良好,银行很重视其报告可疑交易的责任。
  不过,透明国际加拿大分部(Transparency International Canada)执行董事纳何尼(Alesia Nahirny)认为,Fintrac的调查结果“令人不安”。
  纳何尼称,相关的法律已经实施了17年,“各行业,尤其是银行,在遵守规则上应该做得更好。”
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