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网传中国一银行突发通知:暂停境外汇款服务

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发表于 6 天前 | 显示全部楼层 |阅读模式
国内时间11月29日晚,微博上有大V贴出一份关于招商银行暂停“境外汇款计划”服务的公告,引起关注。
       
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        微博截图

        该公告表示,因系统升级改造,该行将对网上银行专业版“境外汇款计划”服务做如下调整:
        一、2019年12月2日起不再接受新的汇款计划指令。
        二、2019年12月30日起关闭汇款计划服务,所有未执行的指令将会失效。
        至于服务的恢复时间,将另行通知。
       
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        网友纷纷在这条消息下面留言:
        “果然来了”
       
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        “蚂蚁搬家也不给搬咯”
       
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        “没韭菜了”
       
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        还有网友开始担心四大行是否也会有类似的行动。
       
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        目前,招商银行的官网上已经没有这条公告,有关消息尚待证实。
        转外汇一步步收紧
        近两年,在加拿大等海外留学、旅游和移民的华人华侨普遍感到从中国转外汇越来越紧。
        自去年7月1日起,中国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正式实施。普通中国公民在购汇时继续承受每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制,而在向外汇款时更需注意“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。
       
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        网络截图

        同时,个人购汇都必须填写一张内容详细的《个人购汇申请书》,除了购汇人个人基本信息外,还增加了预计用汇时间栏目和每种用途的详细相关信息。
        2018年6月,央行正式发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》。从2019年1月1日开始,包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构,出现个人交易金额达到5万以上,转账金额达到20万以上的请款时,第三方支付机构会在后台进行监控,通过系统分析的方式,来识别这种交易是否属于可疑交易,如交易正常则不会上报,如交易存在问题,则立马上报。
       
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        据悉目前国内绝大多数银行规定,一次汇款只能汇1万美元,且必须提供详细的资金用途。据《世界日报》报道,很多留学生甚至出现学费汇不出来的状况。一位在美的华人黄先生说,银行通知,如只要单笔取钞金额达3000美元,就要提供出国护照、签证和机票。年度达到2万美元,就要提供全年所有的签证和机票。
        即使很多有钱人为了把钱转移出来也是煞费苦心。在美国银行工作的华人尚小姐透露,很多人以公司名义,将钱打入加拿大的一个空壳公司,再转入美国的银行账户。在加拿大有专门公司做这种业务,手续费约为转账金额的10%,非常高。而且这种状况很容易被美国的反洗钱机构盯上,轻则导致账户被封,重则引发进一步调查。
        2019年2月初,中国最高法与最高检发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。除了更为严格地对外汇进行管制、强烈打击非法换汇途径外,根据解释的内容,地下钱庄非法买卖外汇数额在500万元人民币以上,或违法所得数额在10万元以上,将依非法经营罪据情节严重定罪,最严重的还会面临没收财产以及坐牢。超过500万人民币的非法换汇除了面临罚款,还可能处五年以下有期徒刑或者拘役。而超过2,500万人民币的非法经营,可能处五年以上有期徒刑。
        参考来源:
        https://www.weibo.com/6071715918/Iiuqrmlzi?type=comment#_rnd1575044231827
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