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加拿大大批华人银行账户被封, 全部资金遭冻结

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发表于 9 小时前 | 显示全部楼层 |阅读模式
最近,加拿大持续多年的“面包价格操纵集体诉讼赔偿金”(Bread Settlement)开始陆续发放。
不少申请人已经收到来自 Verita 的 Interac e-Transfer,金额大多为49.11加元或24.11加元,原本是一件让人高兴的事,没想到随着赔偿金到账,一场新的风波却迅速在华人圈发酵。

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接连有大量华人网友在社交平台发帖称,自己的银行账户突然被冻结!而事件的导火索,竟然与这笔“面包赔偿金”有关。
有人表示,朋友一家人领取了数笔赔偿后,账户被银行限制使用,甚至影响到了家中老人购买药品。还有网友称,自己账户中原本存有上万元资金,但因为涉及相关交易,被银行冻结,无法正常使用……赔偿背后出现了“黑产”
不少网友发现,这次赔偿申请流程非常简单,这导致一些不法分子盯上了这个“发财”的机会,在微信群、小红书以及各类论坛中,近期频繁出现类似信息:

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“帮忙代收赔偿款,轻松赚佣金”
“高价收购赔偿资格”
“帮忙收 e-Transfer,给你更高汇率”
“动动手指就能赚几十上百块”
表面上看,这些交易似乎只是帮别人收个款,但实际的风险远比想象中大。

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一些网友分析称,有人利用不同身份和IP批量申请赔偿,再将这些赔偿资格打包出售;也有人借机开展地下换汇业务,通过赔偿款进行资金流转。
而参与代收的人,往往并不知道自己账户接收的钱究竟来自哪里,这自然就成了账户后续被冻结的重要原因。

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有网友在社交平台po文:“朋友80岁老母亲吃药都消费买不到药了……只是一家人收了四笔面包赔款就冻结账户。”

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还有人说:“就存了十条(笔)左右,我的账户已经被封了,里面还有一万多自己的钱也被封了,痛苦死了。”

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更有甚者,说知道“听说有人一次存了500笔49.11。”

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随着时间的推移,越来越多的人在网上晒出自己的“遭遇”:
“我一个朋友让我转49.11这个到我账户 给了我陆陆续续50多个 然后他给我了一共不到100刀 我一开始不知道这个索赔的 第三次我才知道是面包索赔 然后现在账号被封了 可以解除吗?”

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还有人留言,表示自己“在银行fraud工作,看到很多case是多领了面包金被terminate了,主要是华人。”

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灰产利用不同 IP 批量申请,几乎“零成本、零风险”,然后到处低价倒卖,银行自然会一直紧盯进行风控。

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事实上被冻结账户的人,大多并不是正常领取赔偿的申请人,而是参与了所谓“代领赔偿”、“收购赔偿资格”,甚至地下换汇的不法分子,正常申领赔偿的账户并不会触发这些风险。
但无论你已经申报赔偿,还是最近才听说这件事,下面这些风险都值得提前了解。
第一重风险:假网站、假短信
据加拿大反欺诈中心(CAFC)披露,自今年3月以来,已经收到多起与面包赔偿相关的钓鱼诈骗举报,其中部分受害者信用卡信息被盗。
骗子通常会发送短信或电子邮件,内容大致如下:“您的赔偿资格即将失效,请尽快完成验证。”
点击链接后,用户会被带到一个高度仿冒的赔偿网站,页面往往冒充 Verita Class Action Services,要求填写:姓名、地址、出生日期、银行信息和信用卡资料,不少人误以为是在完成赔偿程序,结果个人信息和金融资料被全部盗走。
需要特别注意的是,真正的赔偿发放不会要求申请人重新申报,也不会要求填写信用卡信息,凡是要求补资料、重新认证、重新申请的链接,都应保持高度警惕。

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第二重风险:可能变成“洗钱工具”
相比钓鱼网站,更危险的是所谓的“代领赔偿”,很多人觉得只是帮别人收个款,再转出去,顺手赚点佣金,但银行和执法机构并不会这么看。
根据中国驻蒙特利尔总领馆此前发布的换汇风险提醒,一些地下换汇资金可能涉及:电信诈骗、信用卡盗刷、非法资金转移、洗钱活动。
常见套路是,对方先把资金转入你的加拿大账户,你确认收到钱后,再把等值人民币或外币转给对方,随后对方消失。
等真正的受害者报警后,警方开始追查资金流向,而你的账户就会出现在调查链条中,最终可能出现的结果包括:银行账户被冻结、转入资金被追回、已经转出去的钱无法追回、被认定为“Money Mule(资金中转账户)。
很多参与者原本只是想赚几十块佣金,却因此背上更大的风险。

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第三重风险:反洗钱系统自动触发风控
不少人现在最担心的问题是:“正常领取赔偿,会不会也被冻结账户?”
答案是:正常领取赔偿,一般不会。
Verita 发放的赔偿属于官方付款,金额固定,收款人与申请记录能够对应,交易逻辑完整。
银行系统不会因为你收到一笔49.11加元的赔偿就认定存在问题,真正容易触发风控的情况包括:
  • 短时间收到大量陌生人的 e-Transfer;
  • 资金频繁快进快出;
  • 收款人与付款人之间没有合理关系;
  • 账户出现异常密集交易记录。
    这些行为恰恰符合加拿大银行反洗钱(AML)系统重点监测的特征,一旦系统判定存在风险,银行可能先冻结账户,再进行调查核实。

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    总之,无论吹嘘得多么诱人,你能拿到的利益也不过百八十块,为了这点钱冒着让自己账户被冻结、信用受损,甚至卷入反洗钱调查的风险,显然得不偿失,不是自己的钱真的不要拿。
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