狠打洗钱新规 超过1万房产交易必须申报

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温哥华已经成为了全球臭名昭著的洗钱温床。BC省的司法部长尹大卫今天发言，表示政府已经正式启动房地产领域洗钱新审查制度。

       

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2018-9-30 10:55 AM 上传

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        这是BC省第二次对洗钱的独立审查，这次的重点将放在审查非法所得的脏钱（Dirty Money）是否被放进了房地产，赌马，以及豪华轿车市场。
        卑诗省成洗钱温床        现金一捆一捆进入赌场
        6月的时候，尹大卫公布了一份长达250页的卑诗省大温的洗钱报告。
        尹大卫在发布报告的时候，痛心疾首地说：“卑诗省、温哥华已经成为了全球臭名昭著的洗钱温床。”
        报告中有一段监控录像，可以看到，赌徒们带着大把大把的现金进入赌场，他们提着巨大的拉杆箱，箱子里面塞满了20加元一张面额的钞票！

       

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        某赌场监控录像

        然后这一袋子的现金都会被换成筹码，流进赌场，再被换成加元现金或者支票，因为赌场不过问钱的来历。
        尹大卫预估，在过去的十年里，至少有一亿的脏钱，通过赌场购买筹码的方式被洗干净。
        而这些钱被洗完之后，大部分都流入了温哥华的房地产市场。
        尹大卫表示，他现在手里有一份名单，这份名单上的人都曾经带着数十万加元的现金进入过赌场，经调查这些人大部分是地产相关行业从业者！
        不过，这份报告的作者——前皇家骑警副长Peter German曾经提出过疑问，10年1个亿加元，一年大约1000万加元，这1000万是否真的可以影响每年数百亿流水的房地产市场。

       

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        在Peter的报告里他还提到，洗完的钱最容易运用于购买昂贵的商品。例如豪华轿车，赌马，还有房地产市场。
        尹大卫将打击洗钱比作打地鼠游戏，因为作案人员非常狡猾，你堵住一条路，他们会找到另一条路。
        加拿大金融情报监管机构，加拿大金融交易报告分析中心说，他们在BC省调查的88%的房地产公司在反洗钱方面有着非常重大的漏洞。
        现在，联邦反洗钱法规定要求房地产公司必须报告任何超过10,000加元的可疑交易！（Federal anti-money laundering laws demand that real estate firms report suspicious transactions and all cash transactions over $10,000. ）同时他们要求地产公司必须制定合规的措施，包括制定合规的政策和程序，进行洗钱风险的评估，还必须保持书面审查的记录。
        温哥华式洗钱曝光
        中国移民被利用
        上文所述的监控录像中人物，被一些媒体报道为华裔，加拿大本地媒体过去也曾将洗钱的源头指向中国人。
        早在2015年，温哥华房价开始疯狂飙升的时候，加拿大省报（The Province）就报道是中国人通过在温哥华洗钱的行为间接推高了温哥华的房价。
        他们引用中国贪官乔某用贪污所得购买了一栋白石镇的独立屋和一个列治文的公寓单位这个例子，来暗示中国黑钱在温哥华的地产市场的作用很大。
        随后，加拿大主流媒体也没有放过中国人洗钱这个话题。
        加拿大“环球邮报”曾报道了从中国洗钱过来的流程，调查显示温哥华的房地产市场里的钱，和毒贩贩毒的钱有密切的的联系。毒贩利用中国的新移民，来洗干净他们贩毒的钱。
        具体的流程如下图：

       

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        温哥华的华裔毒贩首先卖掉毒品，得来现金。
        随后将这笔毒品现金再贷款给中国富豪新移民。
        同时中国富豪新移民需要用加拿大房产来担保。
        随后富豪在中国用中国账户还钱给毒贩，因此毒贩的钱也洗干净，还可以用人民币继续购买毒品，运到加拿大卖。
        如果中国富豪没有成功还款，那么放贷的毒贩就通过法庭裁决，把富豪的加拿大房产拿到手，拍卖。这时候，连本带利的“洗干净”的钱就回来了。
        现在，卑诗省已经出台了多个反洗钱的政策，例如赌场如果收到超过1万加元的现金，都要填写资金来源申报表；现在房地产行业如果收到1万以上的可疑交易也需要立刻申报。
        可以看到，加拿大现在正在努力将法律的漏洞填补起来，让加拿大不再成为洗钱分子的温床，打击此类不法行为。
        而房地产，赌场，豪车市场将会是他们开的第一刀。