多伦多 六六网  www.66.ca

 找回密码
 立即注册

扫描二维码登录本站

搜索
查看: 721|回复: 0

懵了:华人十几年的银行账户突然被注销

[复制链接]

升级   36%

10

主题

10

帖子

36

积分

新手上路

Rank: 1

积分
36
QQ
发表于 2021-4-21 09:14:04 | 显示全部楼层 |阅读模式

昨天,一位华人发帖称,自己接到通知,RBC账户突然被注销了,7年都不能和RBC有业务往来。

据这位华人,这个银行账户已经开了十几年了,绑定了很多东西,但是现在银行说取消就取消,自己还得重新设置各种东西。
最关键的是,根本想不通银行为什么要突然注销自己的账户。账户没有大额进账,也没有频繁交易,只有去年去年$9000现金存了2次,然后转出去了。
华人询问银行具体的原因,银行则表示知道原因,但不能说。
帖子一发,有网友表示,自己也遇到过一模一样的情况。
在线存支票的时候写错了一个数字,而且还是少写了,不是写多了。
支票都存完了,一个多月以后跟我说要把我账号关闭,我里面还有两万多块钱,就直接取不出来了,拖了半年多才把支票寄给我,快给我气死了,一路投诉到ombudsman也没有用。
还有网友表示,自己也是rbc十年的老客人了,账户还有贷款,结果说封就给我封了。原因也不得知,现在转去其他银行了。
那么,莫名其妙账户被注销,到底是怎么回事?
有网友表示,应该是银行怀疑洗钱,最近查的很严。
还有网友推测,肯定是你个人账户里有大规模的资金流动。估计你可能做代购小生意一类,有资金进入现金流出或者现金流入转账汇出一类的操作。被怀疑洗钱了。
不过被这里五大行怀疑洗钱。楼主要小心点了。转去其他银行也肯能会有这样子操作。
又或者,楼主收到的其中一笔转账通过第三方机构涉嫌洗钱,也许楼主本人并不知情但不影响RBC封你账户。
有网友认为,RBC表面是很随意,监管很松, 但后台一旦检测有异常,杀无赦。  不像其他银行什么小心翼翼,有问题会提醒
还有网友列出了安省银行反洗钱严格度排行榜:
1.HSBC
2.RBC
3.CIBC
事实上,在加拿大,银行账户莫名被注销的发生率很高。
TD银行账户突然被关 1600刀不翼而飞
2018年,多伦多居民Saadia Zakki突然收到TD银行“关闭银行账户”的信件。
TD银行表示:“银行定期对所有客户关系进行审查......因此......我们不能再继续支持您的当前账户和/或服务。”
Saadia Zakki看到这份通知,整个人都懵了,毕竟一家人都是TD的忠实客户,十多年来一直账户没有任何问题,也没有欠账记录。
银行则表示有权随时注销其用户的一切账号,且不必对此做出任何说明。
就算后来媒体介入,TD银行的公关部经理Lynsey Wynberg最后回应,出于保护各方隐私考虑,不便对个别情况作出评论。
根据OBSI(Ombudsman for Banking Services and Investments)提供的数字,2017年共进行过370项针对银行投诉的调查,其中有17项涉及到关闭银行户头,3项涉及到取消信用卡,还有3项涉及取消line of credit。
在银行关闭户头的个案中,最常见的原因是涉及欺诈活动,洗钱及贷款作假都有可能被银行注销账户。
因为洗钱被银行销户自然不用多说,银行对待洗钱,宁愿“错杀”也不愿“漏网”。
家人多次国内回款 多伦多买房者被判洗钱
早在2015年,多伦多有位华人买家,为了买房,让家里的老人用多个人的账户分批将钱打到自己账户上。没想到,这种“蚂蚁搬家”式的汇款方式,像极了洗黑钱集团或恐怖组织的资金转移方法。后来,华人和银行客服详细说明了汇款的来源和用途,这才算解围。
此外,在买房贷款时提交的申请文件被银行监管部门发现有问题,或者申请贷款的经纪被银行查到有问题,这个经纪办过的所有案子都会被重审,相关客户也可能受到牵连。
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

联系电话:647-830-8888|多伦多六六网

GMT-5, 2021-5-10 05:52 PM , Processed in 0.062091 second(s), 26 queries .

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2020, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表