诈骗损失$1.63亿！华人刚回国被“移民局”盯上

冰人

据加拿大反欺诈中心（CAFC）统计报告显示，2020年加拿大人因各种诈骗损失超过$1.63亿，CAFC共计收到33,000份涉欺诈的报告案件。该统计报告还指出了至少15 种不同类型的骗局。
其中，受害者人数最多的诈骗类型是涉及“个人信息”的骗局，共有 3,060 名受害者。这种类型的骗局的目标是收集一个人的信息，而不是立即骗取他们的钱，随后被窃取的“个人信息”可用于身份欺诈。

最近，一位刚刚归国的华人女士就遭遇这种类型的诈骗。冯女士在2021年10月底接到一通自称是“大使馆”电话，对方以“涉嫌非法入境、境外资产存疑”为由，要求冯女士配合调查，随后将电话转接至“国家移民局”，声称要通过“电话调查”的形式，向冯女士索取详尽的个人信息。
电话接通后，“移民局”先是要求冯女士点击加载其通过短信发送过来的“调查软件”链接，并警告冯女士须积极配合调查，立即提供个人及其家属的信息以及名下所有银行卡信息。
在接连发送了多张个人银行卡信息后，冯女士一连接到了十几通来自96110反诈中心的电话，但接通却始终无人应答。这些未接通的电话让冯女士有所警觉，于是主动到当地派出所寻求帮助。

当地派出所的陈教导员得知冯女士已接到过96110反诈中心电话，当下陪同冯女士回家，及时在安全网络的电脑上修改了她的网银密码。据陈教导员透露，他当时试图拨打冯女士的电话和发送短信，结果都是毫无反应，怀疑她的手机已经被植入了木马程序。
问题就出在冯女士之前短信收到的未知链接，点击该链接后手机就会自动加载木马程序，屏蔽外界的电话和短信，甚至还可能直接远程操控手机获取银行卡密码和验证码。
为确保冯女士的财产安全，警方建议她关闭手机，并通过ATM机取出数万元存款。之后，冯女士在警方指点下通过“多次输错密码”将银行账户锁定，确保账户中余下的数十万当下无法取出的存款不会被盗取。

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从该案例可以看出，诈骗分子会通过木马程序让受害者手机处于呼叫转移、等待或屏蔽的“物理隔离”状态，旨在切断受害人与外界的一切联系，为后续通过远程操控其手机提供条件，同时也在一定程度上干扰警方的止损程序。
一旦诈骗分子成功获取账户密码并截取手机验证码，就可以直接以冯女士的名义盗取其名下账户内40余万存款，后果不堪设想。考虑到冯女士刚刚回国，接到“领事馆”或“移民局”的电话时会“担心自己惹上麻烦”，同时也会放松警惕性，这种情况很容易被诈骗分子“盯上”。
因此，准备回国或已经归国的海外华人务必提高警惕，因这个群体特殊的身份和境况很容易成为诈骗分子作案的目标。警方也建议，归国华人可下载“国家反诈中心APP”并启动“诈骗预警”功能，这样可在一定程度上避免欺诈。

近期针对北美华人的“移民局”诈骗案例时有发生，律师也根据案情指出这种诈骗类型的共性：这些诈骗电话来自一个看上去很真实的电话号码，然后，它会播放中文录音声称“来自移民局”。该录音将提示“移民局对于案子有些新信息”并要求“按一个号码”，然后将电话转接到获取个人信息的号码以“窃取身份”。
律师警告称，如果接到“移民局”电话声称需要补交材料、领取材料、案子有进展或者以“会被递解或者其它各种恐吓理由”索取或核实个人信息，都是诈骗电话，大家一定要保持警觉。

另外，海外华人也要谨记移民局可能做的事和不可能做的事：首先，移民局不会打电话让你交款并威胁逮捕你或者将你驱逐出境；其次，移民局不会接收电子支付或者比特币；再者，移民局不会向你核实已提交的申请信息。
此外，CAFC也特别提醒，当你在向某个机构汇款之前，务必验证收款方是否真实且合法。最后也是最重要的一点是，不要向“不明来电者”提供个人信息，例如地址、社会保险号码或信用卡号码。