顾问疯狂炒单四年赚25万 老太100万缩水成4万

最近，温哥华一位老年人把曾经的财务顾问及其投资公司告上法庭，因为自己的养老金几乎全被坑了。

Louise Field今年70岁，已经患上多硬化40年了，30多年已经没办法工作。丈夫Jonathon Haddon是一位精神健康方面的员工，为了维持两人的开支，他可能要延迟退休了。

想到财务顾问，她用颤颤巍巍的声音说道：“我曾经那么相信他。”

15年前，她的父亲把Mackie Research Capital 公司的财务顾问Simon Jaques介绍给她，她就把自己100多万的财产(大部分是继承的遗产)交给他处理。她签署了一份新客户申请表，同意把自己大部分钱用于中低风险的投资。

在随后的9年间，她取出50万用于购买condo和生活支出。某一天，Jaques告诉她们夫妻俩，由于2008年经济危机，市场不景气，再加上他们的花销比较大，所以剩下的钱有已经不多了。

这时候，夫妻俩才密切关注自己的投资。2011年，他们的财产只剩下了4.5万。

Jonathon Haddon简直惊呆了，完全不相信这种事情竟然会发生。Haddon非常后悔当初夫妻俩没有严密关注投资账户的动态。

2015年，Field提出诉讼，指出财务顾问为了获得不正当的佣金，购买高风险的投资。在四年间，顾问赚取了25万元，而自己的养老金却没有了。

CBC将Mackie Research Capital提供的财务报表拿给哥伦比亚大学商学院的教授Kin Lo。教授表示：“我看到的佣金金额简直大吃一惊，在2003年至2006年间，账户最为活跃，投资多为高风险性质的，而顾问的佣金高达25万。有时候，财务顾问会一直购买某一家公司的股票，当天买，当天就卖了。这就是某种程度上的炒单(churning)”。

在财务顾问不断炒单期间，多伦多股市的状况很好。如果当时把钱投到股市，那么资产可能会翻番。

2014年，加拿大投资业监管组织(IIROC)以未替Field选择合适的投资和不配合调查为名，对Jaques罚款$80,000，并且终身不能担任执照顾问，还要支付2万的费用。

时至今日，他并没有支付任何罚款，而IIROC无权在卑诗省通过法庭收取罚金。

Jaques并未对此发表看法，但是他表示自己所有的交易都是经过Field同意的。

然而，据知情人士，这已经是业内的“潜规则”。财务顾问会处理“对客户有利”和“高佣金”的平衡上一直存在纷争。

渥太华的一位律师表示，在过去十年间，自己律所已经处理过1500起类似的案件，在大部分情况下，投资公司都会将责任推给客户，说客户管理账户不善。