最近有报道称,汇丰银行员工泄密称,“假中国收入”抵押贷款助长多伦多房地产泡沫。 据The Bureau的报道,化名D.M.的举报人从国际学生身份从印度移民到加拿大,从一所商学院毕业,之后进入银行业。 不过后来他转到安省的奥罗拉的汇丰银行时,华人买家获批的住房贷款呈爆炸性增长。 又比如,一名女士在赌场兼职,但获得了 140 万加元的抵押贷款,显示年收入超过 30 万加元,此外她还从政府那里拿钱作为福利,供她的两个孩子使用。 The Bureau称,其调查发现的最令人震惊的案件显示,一名在多伦多拥有至少四处房产的女性在2012年开设了汇丰银行账户,声称自己是“没有年收入的家庭主妇”。 ![]() 但她的多伦多账户很快就收到了来自汇丰中国账户的巨额电汇,并向第三方支付了用于购买房地产的“高额支票”。 2022 年 4 月,D.M.为多宗通过谎报收入获得贷款的行为向银行高管发送了一封大胆的电子邮件,称:“我将揭露潜在的抵押贷款欺诈行为,一些员工可能从欺诈中受益”。 The Bureau对D.M.的指控进行了为期七个月的调查,并要求七位加拿大著名专家评估 DM 的一些文件、指控和结论。 威尔克斯补充说,加拿大汇丰银行“能够并且确实定期与我们认为其活动风险太大的客户解除关系”。 加拿大的贷款造假并不是新鲜问题,2022年10月,有媒体通过隐藏的摄像头发现,一些房屋销售中,地产经纪与贷款经纪联手行骗,通过文件造假来帮助潜在买家获得贷款资格,并在其中收取非法的佣金。 根据隐藏摄像头里拍摄到的内容,一个房屋带看中,地产经纪和贷款经纪表示,他们将可以为客户做出假的税表(T4)、会做出漂亮的收入和纳税单,使得买家符合贷款资格 在视频中,贷款经纪甚至口出狂言:收入不是问题,哪怕你年收入 0 刀、哪怕你就是家庭主妇,我们同样可以为你做出符合贷款的税表。 更可怕的是,这场调查中,伪装成潜在购房者的两名记者明确表示了自己的收入情况后看了 10 套代理房屋,所有地产经纪和贷款经纪都明确承认,这两人的收入是不足以获得贷款资格的。 |
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