大多伦多警察变身"地产经纪": 在警局门口骗走买家$30万定金!

一名前杜兰区警局（Durham Regional Police）的警探，因为被指控卷入一场预售屋（pre-construction home）定金骗局，正面临一宗近$30万加元的民事诉讼。

原告们声称，这名警探在还是警员时，向他们收取了购房定金，但这些钱现在都不翼而飞。

这位前警探名叫Robert Silipo，他是今年六月在安大略省奥沙瓦（Oshawa, Ont.）提交的这起诉讼中，六名被告之一。

五名原告都表示，在2022年的这几笔房屋买卖中，Silipo是他们的主要联系人。诉讼文件还指出，除了收取了现已失踪的$299,440加元定金外，他还促成了他们签署购房协议和办理按揭（mortgages）。

CBC News审阅了Silipo和其中两名原告之间的短信记录。在短信中，Silipo要求原告们在他工作地点——杜兰区警察局中东部分局（Durham’s central-east police division）旁边的停车场见面，以交换购房文件。

原告的律师Alex Henderson说：“他在公共场合，就在他工作单位——警察局附近，与他们见面，我认为这显然给我们的客户提供了某种额外的保证，让他们相信这是一笔正当的房地产交易。”

“他是一名警官，他的工作是维护公众信任；我相信这肯定影响了我们客户决定信任他。”

Silipo通过他的律师Domenic Saverino拒绝了采访请求。Saverino在一封电邮中表示，他的客户否认在此事件中有任何不当行为，并声称他自己也是受害者。针对Silipo的指控尚未在法庭上经过检验，他也没有面临任何刑事指控。

控告Silipo的这些原告，就像CBC News此前报道过的数十位其他买家一样，以为他们是在向一家名叫Paradise Developments的正规开发商，购买低于市场价、且按揭利率较低的预售屋，因此他们将定金付给了“Paradise Development Homes Limited”公司。

但实际上，这家公司与大多伦多地区（GTA）那家正牌的开发商毫无关联，而且无权销售或推销Paradise Developments的房屋，CBC News早在2022年就首先报道了此事。

其他被告面临欺诈指控

CBC News报道过的其他买家都没有与Silipo打过交道。他们的协议都涉及了本次诉讼中的另一名被告——Moiz Kunwar。

今年早些时候，Kunwar因涉嫌这起定金骗局，已被控三项欺诈罪和三项通过犯罪获得的财产罪。这些指控源于其他预售屋买家。

今年夏天，皮尔区警局（Peel Regional Police）的一位发言人表示，该局的诈欺调查科仍在继续调查涉及Kunwar的新旧指控，指控他“涉嫌谎称自己是房地产开发公司成员”。

这些刑事指控尚未在法庭上经过检验。

Kunwar尚未对这次最新的民事诉讼提交辩护声明，也未回应本次报道的置评请求。但他此前曾告诉CBC News，他打算为自己辩护，否认所有指控。在另一起诉讼的法庭文件中，Kunwar否认了所有欺诈指控，也否认曾将自己表述为房地产投资者、经纪、开发商或按揭贷款人。

前警探辩称：我只是“中间人”

在这起针对Kunwar、Silipo等人的诉讼中，原告们相信他们购买的是位于安大略省皮克灵（Pickering, Ont.）一个正规的Paradise Developments项目中的预售屋。

他们的索赔陈述书指控Kunwar“欺诈性地将自己表述为Paradise Homes的代表，并伙同Silipo，促成了协议的签署、按揭办理和定金收取。”

然而，Silipo的辩护声明辩称，Kunwar只是要求他担任原告们的“中间人”。Silipo表示，他告诉原告们他只是负责“行政事务”的联络点，关于购房的疑问应该直接找Kunwar解决。

在该法庭文件中，Silipo也否认他引诱了这些购买行为，否认他曾充当促成交易的角色，并否认他从这些交易中获得了“不当得利”（unjustly enriched）。相反，他辩称自己是依赖了Kunwar对他所做的陈述，并且他与Kunwar的往来仅限于他自己购屋。

他的辩护声明中还包括对其他被告的交叉索赔（crossclaim），意思是如果法庭判决Silipo必须向原告支付赔偿金，他认为其他被告应该承担这些费用。

CBC News曾询问Silipo和他的律师Saverino，Silipo是否因为他在原告购房交易中的角色而获得了介绍费，以及他自己购买的房子是否交房，或者他是否拿回了自己的定金。Saverino回应称，他的客户将只在法庭程序中提出他的辩护和立场。

最开始并未接触Kunwar

原告的律师Henderson告诉CBC News，直到原告们在2024年春季开始担心他们签署的购房协议是否合法时，Silipo才向他们提供了Kunwar的联络信息。

Henderson说：“在那之前，所有的沟通，无论是短信、电邮还是电话，都是在我们的客户和Silipo先生之间进行的。”

今年二月，Henderson向Kunwar、Silipo以及那家所谓的“Paradise Development Homes Limited”发出了律师函，要求退回他客户的定金。根据原告的索赔陈述书，最后一份律师函是寄到了原告购房协议上列出的地址。

该地址属于正牌的Paradise Developments公司。

Henderson收到了正牌Paradise公司的回复，信中说，那家名字相似的公司利用了他们的地址在文件中假装是他们发出的文件，但并非如此。

信中还确认，那家公司无权推销或销售Paradise Developments的房屋，而且“涉案人员完全清楚”这些协议中的房屋永远不可能被这些“受害者/买家”所拥有。

原告们都没有拿回他们的定金，他们的律师表示这对他们产生了重大影响。

Henderson说：“我们的一位客户当时希望用其中一处房产来安置他当时身体不适的母亲。”

“这对他们来说，不仅仅是经济上，在个人情感上也是毁灭性的打击。”