退休梦碎！加拿大夫妻遭“熟人推荐”投资诈骗

距离退休仅五年，阿德南·西迪基（Adnan Siddiky）原以为自己终于建立了来加拿大后梦想的生活。

如今，他和妻子却说，他们损失了数十万加元，他们现在认为那是一场所谓的投资诈骗。

“我们现在唯一的选择，就是继续工作、还房贷，再花 15 年才能摆脱这个深坑。”西迪基说。“我已经对人性失去了信心，尤其是对那些你信任的人。”

这对夫妇说，是值得信赖的家庭朋友去年 3 月向他们介绍了总部位于多伦多的 HYWI Capital。

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“我认识他们 31 年了。他们来找我们，说有一个非常棒的投资机会，可以赚很多钱。”西迪基说。“某种程度上，我感觉他们是在逼我们投资这家公司。”

他说，他们在以为这是一项安全投资的情况下，把渥太华房子的第二按揭拿出来，共投资了 303,623 加元。

合同承诺每月 2% 的回报，并在一年后返还本金，签名他们认为是公司 CEO 所签。

根据贷款协议，这笔资金应转给公司首席运营官（COO）马克·卡明斯（Mark Cummings），他是一名前保险主管。

“（卡明斯）说没有风险，他原话就是这样。”西迪基说。“他们说投资了两个项目，我记得一个是股票交易。我们把钱汇过去，他们告诉我们七月份会开始收到回报。”

但直到 8 月底，他们才收到两个月的付款，然后就再也没有了。

“他说，‘哦，你的银行有点故障。别担心，钱会来的。’”西迪基说。

期间他说卡明斯介绍他们认识了一位名叫尤金·托多罗夫（Eugene Todorov）的人，对方被称为高级合伙人，最终夫妻俩试图撤回投资。

“尤金和马克一直说别担心，一切都会好的。你们已经把提款表发给我们了，我们收到了，我们会把钱退给你。”西迪基说。

但西迪基表示，这从未发生。CTV 新闻已了解到至少还有五人经历类似情况，其中两人已在一宗民事诉讼中提及，损失合计 150 万加元。但多名相关人士表示，实际总额可能更高。

而合同上被列为 CEO 的弗拉德·马尔丘克（Vlad Marchuk）表示，他在 2023 年 4 月已离开该公司，而西迪基合同上的签名是伪造的。

马尔丘克在发给 CTV 新闻的电邮中表示：“自那时起，我在法律上与 HYWI Capital 再无任何关系。我没有代表公司，也从未在 2023 年 4 月 8 日之后代表公司签署任何协议。”

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在另一封电邮中，卡明斯表示他已不再参与 HYWI Capital，并称：“我强烈否认所有其他指控，目前没有进一步评论。”

尤金·托多罗夫没有回应置评请求。

Haywood Hunt & Associates 的高级调查员杰夫·菲利特（Jeff Filliter）表示，这项投资的推销方式本身就令人担忧，尤其是承诺的异常高回报。

“他们宣称年回报率达到 24%，这高得离谱，这本身就是一个巨大的红旗。”菲利特说。“他们利用他人来招募受害者，这表明这可能是一项规模相当大的行动。”

安大略省证券委员会（OSC）在回复西迪基夫妇邮件时确认，HYWI Capital 和卡明斯均未在安大略注册从事证券业务，但未说明是否正在调查。

对西迪基来说，最难接受的不只是金钱损失，而是信任。

“要非常小心。我仍然相信，我们是被完全信任的人推动去做一件我们并不准备、也并不愿意做的事情。”西迪基说。

卡明斯和托多罗夫目前均被列为一宗正在进行的民事诉讼的被告，该诉讼由另外两名投资者提出，试图追回他们的钱。

根据起诉文件，托多罗夫曾在 2016 年因诈骗、未注册交易、非法分销以及违反 OSC 命令等行为被提起准刑事指控。

信息来源：

https://www.ctvnews.ca/ottawa/article/ottawa-couple-loses-300000-in-alleged-investment-fraud/