加拿大女子卖件衬衫竟被骗走1000刀 点了个链接

诈骗案例听得多了总觉得遥远，可一旦落到自己头上，才知它从不是 “别人的事”。那些你刷到的案例，随时可能变成自己的遭遇。

来自渥太华的Kimberley Bray希望其他人明白，沦为电子转账诈骗的受害者可能比想象中更容易。

“我当时感到羞耻，也很尴尬，”Bray表示。

“但后来我看了几个类似的事件视频，也查阅了一些资料，然后我意识到，遭遇这种事的肯定不止我一个人。”

今年初秋，Bray原本打算在在线交易平台Poshmark上出售一件女式衬衫，就在这时，她收到了一封来自该平台之外的邮件。邮件内容与这件衬衫相关，还附带了一个用于接收电子转账的链接。她点击链接后，很快收到了银行发来的短信通知，告知她一笔$1000的转账已完成，另一笔转账正在处理中。

“我当时就懵了，心想‘等等，我明明应该是收到$30的电子转账，怎么反倒转出了$1000？’”Bray在接受CTV采访时说道。

原来，这封邮件来自诈骗分子，其发送的钓鱼链接旨在获取Bray的个人信息和银行账户权限。

“不管你年龄多大、从事什么工作，或者自认为有多聪明，都可能中招，”Bray说。

“这些诈骗分子有一套成熟的流程，会一步步扫清障碍。一旦他们觉得已经‘套住’你，就会趁机下手，而你最终会沦为受害者。”

反欺诈顾问Vanessa Iafolla指出，这类诈骗正变得越来越常见。

“这种情况相当普遍，我见过很多类似案例，而且它往往与钓鱼攻击相伴而生，”Iafolla表示。

“人们无意间点击了链接，然后突然之间，他们的银行账户信息就被泄露了，账户里的钱也随之被转走，再也追不回来了。”

Iafolla警示称，普通人很容易成为诈骗分子的目标。

“诈骗分子要做的其实很简单，就是诱使你点击本不该点击的链接——或者说，点击他们希望你点击的链接，”Iafolla在接受CTV新闻渥太华分部采访时说道。

她认为，像Poshmark这样的平台需要在保护消费者方面做得更好。

“这是一个系统性的问题。平台应该对用户注册审核更加负责，一旦发现有人实施诈骗或发送垃圾信息，就应该识别并将其封禁，”Iafolla表示。

“当然，银行也有责任建立健全的反欺诈系统，在诈骗发生前、资金被转走前就识别出风险，”她补充道。

“而且我认为，电信公司和监管机构也需要意识到，这些诈骗正通过我们的手机、电脑渗透进来。他们在防范此类诈骗中扮演着至关重要的角色，首先要阻止垃圾信息发送者和诈骗分子接触到我们。”

Iafolla给出的建议是：“一旦感觉事情不对劲，立即切断联系。”

“挂掉电话，不要再继续沟通。如果收到可疑短信，或者有陌生来电，不要回复、不要接听。因为一旦你接了电话，他们就知道这个号码是有人使用的，之后会变本加厉地骚扰你，”Iafolla解释道。

Poshmark在给CTV的一份声明中部分表示，该平台“不会显示用户的个人信息，也绝不会与其他用户共享个人信息，因为此类行为违反我们的隐私政策。”

“Poshmark不支持平台之外的线下交易、支付或沟通……如果收到钓鱼邮件，请务必将可疑邮件转发至phishing@poshmark.com邮箱，并删除该邮件。”

除线上钓鱼诈骗外，熟人投资推荐也需要格外小心。

加拿大夫妻遭“熟人推荐”投资诈骗，痛失30万加元

距离退休仅五年，阿德南·西迪基(Adnan Siddiky)原以为自己终于建立了来加拿大后梦想的生活。如今，他和妻子却说，他们损失了数十万加元，他们现在认为那是一场所谓的投资诈骗。

“我们现在唯一的选择，就是继续工作、还房贷，再花 15 年才能摆脱这个深坑。”西迪基说。“我已经对人性失去了信心，尤其是对那些你信任的人。”

这对夫妇说，是值得信赖的家庭朋友去年 3 月向他们介绍了总部位于多伦多的 HYWI Capital。

“我认识他们 31 年了。他们来找我们，说有一个非常棒的投资机会，可以赚很多钱。”西迪基说。“某种程度上，我感觉他们是在逼我们投资这家公司。”

他说，他们在以为这是一项安全投资的情况下，把渥太华房子的第二按揭拿出来，共投资了 303.623 加元。

合同承诺每月 2% 的回报，并在一年后返还本金，签名他们认为是公司 CEO 所签。

根据贷款协议，这笔资金应转给公司首席运营官(COO)马克·卡明斯(Mark Cummings)，他是一名前保险主管。

“(卡明斯)说没有风险，他原话就是这样。”西迪基说。“他们说投资了两个项目，我记得一个是股票交易。我们把钱汇过去，他们告诉我们七月份会开始收到回报。”

但直到 8 月底，他们才收到两个月的付款，然后就再也没有了。

“他说，‘哦，你的银行有点故障。别担心，钱会来的。’”西迪基说。

期间他说卡明斯介绍他们认识了一位名叫尤金·托多罗夫(Eugene Todorov)的人，对方被称为高级合伙人，最终夫妻俩试图撤回投资。

“尤金和马克一直说别担心，一切都会好的。你们已经把提款表发给我们了，我们收到了，我们会把钱退给你。”西迪基说。

但西迪基表示，这从未发生。CTV 新闻已了解到至少还有五人经历类似情况，其中两人已在一宗民事诉讼中提及，损失合计 150 万加元。但多名相关人士表示，实际总额可能更高。

而合同上被列为 CEO 的弗拉德·马尔丘克(Vlad Marchuk)表示，他在 2023 年 4 月已离开该公司，而西迪基合同上的签名是伪造的。

马尔丘克在发给 CTV 新闻的电邮中表示：“自那时起，我在法律上与 HYWI Capital 再无任何关系。我没有代表公司，也从未在 2023 年 4 月 8 日之后代表公司签署任何协议。”

在另一封电邮中，卡明斯表示他已不再参与 HYWI Capital，并称：“我强烈否认所有其他指控，目前没有进一步评论。”

尤金·托多罗夫没有回应置评请求。

Haywood Hunt & Associates 的高级调查员杰夫·菲利特(Jeff Filliter)表示，这项投资的推销方式本身就令人担忧，尤其是承诺的异常高回报。

“他们宣称年回报率达到 24%，这高得离谱，这本身就是一个巨大的红旗。”菲利特说。“他们利用他人来招募受害者，这表明这可能是一项规模相当大的行动。”

安省证券委员会(OSC)在回复西迪基夫妇邮件时确认，HYWI Capital 和卡明斯均未在安大略注册从事证券业务，但未说明是否正在调查。

卡明斯和托多罗夫目前均被列为一宗正在进行的民事诉讼的被告，该诉讼由另外两名投资者提出，试图追回他们的钱。

根据起诉文件，托多罗夫曾在 2016 年因诈骗、未注册交易、非法分销以及违反 OSC 命令等行为被提起准刑事指控。