年薪7.5万在多伦多买不起房, 那能去哪里买呢? 答案来了!

尽管房价有所下降，但在大多伦多地区，对很多人来说依然不现实。

根据多伦多地区房地产委员会的数据，今年3月GTA房屋的平均成交价同比去年3月下降了6.7%，降到了1,017,796加元。但这个价格，对中低收入人群来说，还是远远不够“友好”。

地产平台Zoocasa发布的一份报告，专门研究了年收入分别为55,000、65,000、75,000和85,000加元的人，到底还能在哪些城市买得起房。

报告分析了加拿大23个房地产市场，按照“实际到手收入”来计算，看看2026年低收入和中等收入人群现实中还能在哪买房，同时也指出哪些地方，单身买家基本已经被彻底“劝退”。

结果其实也不意外，在房价比较高的地区，比如弗雷泽谷、大多伦多地区、维多利亚和大温哥华地区，一个年收入85,000加元的单身打工人，就算首付能拿出20%，每个月房贷也要吃掉税后收入的76%以上，基本等于“为房打工”。

这份报告是这么算的：先看各个城市的平均房价，在房价较低的市场统一按10万首付来算，而房价较高的市场则按20%首付。再根据当前利率环境，算出每月房贷，然后拿去对比不同收入水平（55K、65K、75K、85K）的税后收入，看看压力到底有多大。

具体来说，如果一个城市平均房价低于50万加元，就默认首付10万；高于50万的话，就按20%首付来算。

对于年薪55K到65K这个区间的人来说，其实可选城市比很多人想象中要多一点，但基本都集中在一些房价相对低的地方。比如纽芬兰和拉布拉多、里贾纳、圣约翰和雷湾，这些地方的房贷压力会更接近传统“可负担”的范围，不至于太夸张。

除此之外，一些草原省和安省的城市，比如温尼伯、萨斯卡通、埃德蒙顿和萨德伯里，对于有稳定工作、肯精打细算的单身买家来说，也算是“勉强能上车”的选项。而加蒂诺和魁北克市则已经接近可承受的上限，更现实的情况是适合双收入家庭，而不是一个人扛。

报告中的房贷计算，是用Ratehub的房贷计算器完成的，统一假设固定利率、25年摊还期。同时，不同收入在各省的税后月收入，是通过联邦+省税计算器估算的，里面也包括了CPP（养老金）和EI（失业保险）的扣除。