大温华人地产巨头崩盘 投资人指控CEO蓄意欺诈

据《温哥华太阳报》报道，温哥华地产开发商Coromandel Properties在2023年的突然崩盘，如今引发一场重大法律纠纷。

这家公司当时留下约7亿加元债务，涉及大温地区16个房地产项目。近日，一名来自中国的投资人及其家族向法院提起诉讼，指控公司首席执行官兼共同所有人 Jerry Zhong（钟某）在多年合作过程中实施系统性欺诈，将投资资金用于个人资产配置。

钟某目前已经否认所有指控，案件尚未经过法院审理，也未有最终裁决。

投资损失超过1.5亿，还面临3.58亿担保责任

2023年，Coromandel部分持有人莫俊超（Junchao Mo，音译）及其儿子向卑诗省法院提起诉讼，将Coromandel CEO兼共同所有人钟某列为被告。

诉状称，钟某通过多年建立的私人关系，取得莫氏家族信任，并促使他们通过五个家族信托和三家卑诗省编号公司向Coromandel旗下大温多个房地产项目投入巨额资金。

然而，莫氏家族指控，这些资金随后并未完全用于房地产开发，而是被转移用于：

* 购买温哥华西区豪宅及市中心公寓；

* 在本地艺术画廊购买昂贵艺术品；

* 支付高额人寿保险；

* 建立供钟某个人使用的资金池。

钟某方面否认相关指控。

诉讼文件称，莫氏家族累计投入超过1.51亿加元。

同时，他们还因为公司债务提供担保，目前可能需要承担最高3.58亿加元的连带责任。

莫氏家族指控，这些后果源于钟某以及超过20名亲属、公司高管和相关专业人士长期实施的“蓄意欺诈”。

豪宅、艺术品和保险：诉状披露资金流向

正在卑诗省最高法院审理的诉讼文件中，莫氏家族列出了一系列他们认为与投资资金有关的资产。

其中包括：

* 总价值约5000万加元的温哥华西区住宅及市中心公寓；

* 多份价值数百万加元的人寿保险；

* 价值近700万加元的艺术品。

诉状特别提到，部分艺术品包括：

* 法国艺术家 Jean-Michel Basquiat 的4幅作品；

* 西班牙艺术家 Javier Calleja 的4幅作品。

投资人称，这些艺术品是在公司财务状况恶化期间购买，并被用于抵押融资。

此外，诉状还指控，钟某曾将公司资金转移至自己及家人名下，其中单笔金额最高达到2000万加元。

钟某全面否认：不存在欺诈或资金侵吞行为

面对指控，钟某及其他被告已经提交答辩文件，并否认所有相关指控。

被告否认包括：

* 公司管理层伪造财务记录误导投资人；

* 律师伪造莫氏夫妇签名帮助获取贷款；

* 存在侵吞或隐藏投资资金的行为。

钟某在回应中表示：“我并未参与任何旨在侵吞、挪用或隐匿投资资金的阴谋。”

两家长期交情促成投资合作

根据诉状描述，莫俊超长期居住在澳门，他最初是通过钟某的父亲认识钟某。

两家此前保持多年朋友及商业合作关系。

随后，钟某父亲向莫氏家族推荐投资其儿子的房地产业务，并促成约1.5亿加元的资金投入。

当时，Coromandel正处于快速扩张阶段，开发多个大型项目，其中包括位于Cambie街、Oakridge Park对面的公寓及酒店综合体。

诉状称，钟某曾提出让莫氏家族作为“隐名股东”，持有公司70%的股份，而他本人则通过担任82家关联公司的董事和高管，全面掌控业务运营。

多年持续追加投资，并提供贷款担保

诉状显示，莫氏家族对Coromandel的投资持续多年：

* 2016年投入7300万加元；

* 2017年投入3600万加元；

* 此后继续追加资金，直到2023年。

其中，一笔发生在五年前的2780万加元投资，被指与项目扩张有关。

诉状称，当时钟某表示需要扩大项目规模，并要求莫氏家族为新增抵押贷款提供担保。

公司申请债权保护后，仍被要求继续注资

诉状称，即使Coromandel已经进入债权人保护程序，钟某仍继续向莫氏家族寻求资金支持。

文件显示，钟某当时表示，公司重组期间急需500万加元用于偿还债务。

他承诺，如果莫氏提供这笔资金，家族将不再需要为公司债务提供担保。

莫氏最终支付了这笔资金。

但诉状称，在公司破产重组过程中，钟某仍继续转移资产，将资金用于购买投资人难以追索的个人资产。

投资人称自己长期处于弱势地位

诉状指出，莫俊超在整个合作过程中处于明显不利位置。

原因包括：

* 长期居住在卑诗省以外；

* 不会英语；

* 完全依赖钟某管理加拿大业务和资金。

莫氏家族表示，他们长期以来高度信任钟某，因此没有直接参与公司的日常经营管理。

被指通过出售项目权益转移资产，加速公司危机

诉状进一步指控，被告通过转移投资资金、出售部分开发项目权益等方式，削弱甚至消除了投资人对公司资产的权益。

投资人认为，部分项目出售所得并未用于偿还公司债务，而是被个人控制。

诉状称，这些行为最终导致Coromandel陷入严重资不抵债状态。

投资人称直到媒体报道才知道公司陷入危机

莫俊超表示，自己直到2023年初看到媒体报道后，才了解到Coromandel已经申请债权人保护。

当他向钟某询问情况时，对方将公司困境归因于利率快速上涨和房地产市场下滑。

同时，钟某称媒体报道夸大了公司的问题。

随后，莫氏家族向法院申请阻止公司出售资产，但诉状称，钟某希望其配合公司的重组计划。

Coromandel倒闭影响广泛，多起诉讼仍在继续

Coromandel Properties的崩盘不仅影响投资人，也波及大量商业合作伙伴。

公司倒闭后，多家承包商被拖欠工程款。

目前，与Coromandel相关的多起诉讼仍在法院审理过程中，最终责任认定仍有待司法程序进一步确认。

文章来源：https://vancouversun.com/business/real-estate/backers-oakridge-condo-sue-developer-bankruptcy