国际反洗钱机构点名加拿大 这些是重点风险领域

周二，由全球反洗钱权威机构金融行动特别工作组(FATF)与亚太反洗钱组织(APG)联合发布的最新国际同行评审报告正式出炉。

报告指出，尽管加拿大在打击隐匿非法资金犯罪方面取得了长足进步，但在调查与起诉复杂的洗钱案件上仍有很大提升空间。

国际监督机构特别点名加拿大房地产、贵金属珠宝交易等非金融领域，警告贩毒与有组织犯罪网络正深度利用房地产行业洗白巨额脏钱，而加拿大律师群体长期游离在联邦法定反洗钱框架之外的现状，也削弱了监管实效。

国际权威机构历时十四月深度审查，肯定情报能力但指起诉仍存短板

这份具有高度权威性的独立评估报告，是由来自多个国家的专家团队对加拿大反洗钱、反恐怖融资及防范大规模杀伤性武器扩散措施有效性展开的全面同行评审。

对加拿大的审查周期历时整整 14 个月，其中包括专家组在 2025 年 11 月对加拿大进行的为期三周的实地考察。评审机构表示，评估团队在加拿大期间密集走访了 700 多名来自公共与私营领域的专业人士，涵盖财政部、司法部、一线执法机构、监管部门、商业金融机构以及非金融行业企业。

报告认可了加拿大目前的整体防线，认为加拿大对洗钱与恐怖融资的威胁及薄弱环节已经形成了“成熟且细致的认知”，并赞扬了加拿大各级政府部门之间的高度协同联动，以及利用金融情报强力支持刑事案件侦破和跨国合作的出色能力。

然而，金融行动特别工作组主席贾尔斯·汤姆森(Giles Thomson)在一份媒体声明中直言：“作为一个全球主要经济体，加拿大清楚地认识到自身所面临的非法金融风险，自上一轮相互评估以来，在强化企业透明度和运用金融情报方面采取了重大举措。但是，面对欺诈分子、有组织犯罪网络和专业洗钱中介带来的严峻威胁，加拿大必须进一步加大力度调查和起诉复杂的洗钱案件，并切实强化对最易遭受滥用领域的监管。”

贩毒黑帮狂买房产洗白脏钱，地产经纪开发商面临高危客户风险

在本次发布的报告中，国际监督机构发出严正呼吁，敦促加拿大全面改善对非金融行业的监管力度，尤其是贵金属、宝石交易商以及广受社会关注的房地产行业。

报告明确指出，众所周知，从事毒品贩运的有组织犯罪集团经常通过投资购置房地产来清洗其非法犯罪所得。这一严峻现实意味着，加拿大的房地产经纪人、销售代表以及地产开发商群体，极易在日常交易中暴露给高风险客户。

与此同时，报告还特别提及了法律从业者的监管漏洞。报告指出，尽管加拿大律师必须接受律师公会的职业准则与行业自律监督，但他们目前依然被排除在加拿大《犯罪收益(洗钱)与恐怖融资法》的法定监管框架之外。

尽管加拿大各地的律师公会已经采取了积极举措来强化反洗钱义务的落实，但报告一针见血地指出，“覆盖范围不均、行业法规盲区以及监管力度受限”，直接削弱了整体反洗钱防线的实际成效。

洗钱多源自毒品诈骗税务犯罪，大银行虚拟货币与网赌成重灾区

报告深入剖析了加拿大洗钱犯罪的资金源头，指出境内洗钱活动主要与贩毒收入、各类欺诈骗局、商业贸易欺诈以及税务犯罪深度挂钩，且幕后往往有跨国有组织犯罪集团和专业洗钱中介的深度参与。

在金融体系内部，核心的薄弱环节主要集中在大型商业银行、部分货币服务机构(MSB)、虚拟资产服务提供商以及私营企业中。报告特别警示，与虚拟数字资产、众筹机制以及在线网络赌博平台相关的“洗钱风险敞口正在持续扩大”。

相比之下，报告指出加拿大的恐怖融资活动“在金额和规模上普遍处于较低水平”，这主要反映出目前相关风险多与资金需求极为有限的“独狼式”袭击者相关。

财长商鹏飞回应将落实整改，联邦立法设立特种金融犯罪局

针对这份详尽的国际体检报告，加拿大财政部长商鹏飞(François-Philippe Champagne)表示欢迎，并在周二发布声明确认联邦政府将认真审查并全力落实报告中的各项政策建议。

商鹏飞指出，该报告如实反映了自 2016 年加拿大接受上一轮评估以来所取得的实质性改善，同时也“充分肯定了联邦政府正在联合各执法机构与各省份共同推进的各项工作，旨在更好地保护加拿大广大民众免受诈骗侵害，保护金融体系免受不法侵害”。

为了彻底扭转复杂经济犯罪侦办起诉乏力的局面，加拿大联邦自由党政府此前已向国会提交专项立法，正式筹建加拿大金融犯罪局(Financial Crimes Agency)。该机构将被打造为一支专门针对涉钱犯罪的专业化联邦执法力量，全力侦办特大金融犯罪并协助依法追缴各类犯罪所得。

国际报告建议，加拿大必须尽快制定并实施一套完备周密的战略，全力协助这支全新的专职执法机构应对越来越隐蔽、复杂的金融犯罪网络。

商鹏飞在声明中强调，全新设立的金融犯罪局将全面增强加拿大打击严重及复杂金融犯罪的实战能力，“并显著提升最终的司法执法成果”。