突发! 加拿大下周加息概率飙至75% 房奴警报拉响

面对愈发失控的全球能源危机与中东局势，加拿大金融市场对央行加息的预判瞬间急剧升温！

仅仅在一周前，金融市场对于加拿大央行是否会在下周加息还持观望态度（概率不足50%）。然而，随着央行行长麦克勒姆（Tiff Macklem）在周末抛出极度鹰派的通胀警告，货币市场与各大主流金融机构的立场在今天（10月19日）发生了戏剧性的倒戈与暴涨！

彭博最新数据显示，隔夜指数掉期（OIS）市场目前押注央行在10月28日（下周三）直接加息25个基点的概率已经狂飙至75%！

01. 市场风向剧变：加元走强、国债收益率暴涨，股市遭重创

随着“下周重启加息”成为金融市场的核心共识，周一的加拿大金融市场出现了一系列剧烈波动：

* 国债收益率暴涨：对货币政策最为敏感的加拿大2年期国债收益率在午盘狂飙10个基点，涨幅达到了同类美国国债的两倍以上；5年期收益率则一举抹平此前所有跌幅，冲回3.62%高位。

* 加元狂飙：在美元指数走高的大背景下，加元兑美元汇率逆势单日猛涨近0.3美分。

* 股市应声下跌：对利率极度敏感的多伦多证券交易所（S&P/TSX Composite）应声下挫0.8%，其中房地产与银行业密切相关的金融板块以及公用事业板块领跌全市。

虽然今天早间公布的加拿大9月最新CPI通胀率（3.1%）略低于市场预测的3.2%，但这丝毫没能阻止交易员和各大投行重新计价借贷成本走势。

丰业银行（Scotiabank）资本市场经济学主管德里克·霍尔特（Derek Holt）斩钉截铁地表示：“单月滞后的CPI数据在公布之前就已经注定无关紧要了！央行看重的是前瞻性趋势而非时点数据。下周加息已被大幅定价，央行很可能会直接兑现。”

02. 行长鹰派信号传达：央行再也无法对高油价“视而不见”

本次市场预期剧烈的催化剂，正是央行行长麦克勒姆周末在泰国曼谷IMF会议上的表态。

麦克勒姆指出，由于中东冲突持续升级、霍尔木兹海峡受阻以及全球炼油能力受创，目前原油价格远超央行7月时的预期（布伦特原油已狂飙至$110美元附近）。同时，今天发布的央行季度商业与消费者调查报告也显示，企业与消费者的长期通胀预期已升至自疫情最严重时期以来的最高水平。

三大主流金融巨头也在周一午盘集体改变利率预测，统一倒戈支持下周加息：

1. Desjardins集团：其宏观策略主管Royce Mendes指出，企业面临高进货成本的时间太长，物价全面泛化已不可避免。“央行行长们无法重新开放霍尔木兹海峡，但他们必须努力防止局部物价压力扩散。”

2. 蒙特利尔银行（BMO）：高级经济学家Shelly Kaushik表示，鉴于美加贸易摩擦与高油价看不到尽头，BMO目前倾向于预测下周加息25个基点。

3. 丰业银行（Scotiabank）：维持下周加息25个基点的强硬预测。

03. 焦点锁定10月28日：基准利率或升至 2.5%

如果下周三（10月28日）央行确实如市场所预测般宣布加息25个基点，加拿大的基准利率将从当前的2.25%直接推升至2.50%，而市场更预计到了12月9日的年内最后一次决议，利率极可能进一步上升至2.61%附近。

对于持有浮动利率房贷的业主、即将面临房贷续约的家庭以及高负债企业而言，这无疑是一记沉重的暴击。

央行是否会如市场预期般按下加息按钮？下周三即将揭晓答案！

对于下周极其可能到来的“重启加息”，以及持续高企的生活成本，你准备好了吗？