澳洲史上最严重洗钱案!Westpac(西太平洋)是澳洲四大银行之一,也是澳洲历史最悠久的银行,久负盛名。可是,今年却风波不断。 先是,因为违反贷款法多达261,987次,被澳大利亚证券投资委员会告上联邦法院。委员会指控其在2011-2015年内,多次违反贷款法所规定的义务。例如,向潜在借款人故意发放超出其生活能力范围内的贷款金额。这样“不负责任的贷款”严重违反了贷款法! 委员会要求Westpac支付3,500万澳元的罚款。受诉讼影响,Westpac 2019年上半年财政报告显示,业绩严重下滑。收入下跌10%!现金利润锐减22%,约10亿澳元! 在AUSTRAC向法庭提交的文件中记录着,Westpac未能及时监管转账交易,这些交易可能涉及海外恐怖组织以及剥削儿童的团伙。
AUSTRAC 近日调查发现,一名来自瑙鲁,如今居住在澳洲的难民,曾因性侵十三岁少女入狱。来澳洲后,多次在Westpac开设账户,并向菲律宾户口进行多笔汇款交易。 按理来说,每家银行都会有自动检测交易的系统。但是Westpac监管不力,有着长达200多年历史的银行,直到2018年,才建立起检测系统。 丑闻一出,面对重重指责,Westpac 总裁 Brain Harzer 宣布于当地时间12月2日引咎辞职。银行主席 Lindsay Maxsted 也表示自己将于明年上半年退休。
如今Westpac丑闻的爆发,也是给澳洲各大银行敲响警钟。 借此机会,各家银行可以反思其系统存在的漏洞以及核实是否存在审查责任的缺失,对此及时做出改变。 据Westpac内部员工透露,因为丑闻,公司今年的圣诞节都不打算喝红酒,担心因此进一步恶化企业形象。 有些好笑,又有些可怜。 最后,只能说一句,早知今日,何必当初。 期望借此机会,能够重整金融行业规范,重拾投资者信心! |
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